"Кредитное плечо": понятие, размер, риски

Раньше, чтобы торговать на рынке "Форекс", был необходим депозит в 10 000$. Сейчас сумма входа в десять раз меньше и составляет всего 100$. Как такое возможно? Всё просто: брокер компании, в которой вы открыли счёт, предоставил "кредитное плечо" и сделал торговлю намного доступнее. Итак, рассмотрим все подробнее.

Что такое "кредитное плечо" на "Форексе"?

Это сумма денег, которую брокер может дать клиенту в залог по отношению к размеру его депозита. К примеру, если "кредитное плечо" 1:100, а сумма на счету 1 000$, то трейдер способен заключить сделку на 100 000$. Залог, предоставленный последнему, - это маржа. Отсюда и название сделок - маржинальные. На Западе "кредитное плечо" больше известно как леверидж.

Размер левериджа

Для маленьких депозитов дилинговые центры дают довольно приличное "плечо" - 1:200 или 1:500. Встречается даже 1:5000. При увеличении размера депозита уменьшается размер "плеча". Для крупной суммы на счету клиента рычаг, как правило, не превышает 1:20.

Торговый лот

Для трейдера размер торгового лота означает количество заработанных или потерянных денег при одном и том же движении цены. К примеру, если цена сместилась на 30 пунктов, а размер вашего лота равен 0,02 (1 пункт = 0,2 доллара), то вы потеряли (или заработали) 6$. Если бы при аналогичном движении цены лот был 0,2, то это уже 60$. А если ставка равна 2, то прибыль или убыток увеличивается до 600$. Как видите, на одном движении цены, благодаря левериджу, можно как увеличить капитал (в 100 раз), так его и потерять. Чем больше размер левериджа, тем большим лотом можно оперировать. При "плече" 1:10 максимальный лот составляет 0,05, а при 1:100 он уже в десять раз больше - 0,5. Кстати, на сайтах "Форекс"-брокеров есть маржинальные калькуляторы, при помощи которых можно рассчитать размер "плеча" для своего депозита. Но если нет желания этим заниматься, то можно оставить леверидж, который был предоставлен при открытии. Для микросчетов - 1:200 и 1:500.

Контроль уровня риска

При торговле с "кредитным плечом" очень высока вероятность потери депозита. Избежать этого можно двумя методами.

1. Не торговать максимальным объёмом, то есть не открывать сделку сразу на все деньги. Даже если у вас хороший размер левериджа, то это не значит, что его нужно использовать на 100%. Необходимо подойти к этому с умом. Самое важное - разработать свою торговую систему и беспрекословно ей следовать. Прибыльные торговые стратегии не предполагают торговли на весь депозит.

2. Ставить "Стоп-лосс". Возьмём пример из описания торгового лота. Ваш депозит 600$, и вы полностью вкладываете его в сделку. Цена смесилась на 30 пунктов в ненужном вам направлении. Это обернулось потерей депозита. Но если бы вы поставили "Стоп-лосс" в диапазоне 10 пунктов, то ограничились бы потерей 200$.

Мнение профессионалов

Многие трейдеры считают, что лучше торговать на рынке "Форекс" без "кредитного плеча" и не подвергать свой депозит большим рискам. Ведь как уже было сказано, при использовании левериджа очень высока вероятность потери всех денег, причём для этого достаточно изменения цены на 20-30 пунктов. В качестве альтернативы "Форексу" можно рассмотреть торговлю на фондовом рынке. Там "кредитное плечо" варьируется от 1:2 до 1:10, что существенно снижает риск потери депозита.

15 ошибок, которые совершают начинающие трейдеры при торговле на рынке Форекс

Ошибки трейдеров при торговле на Форекс

Глобальный рынок Форекс требует серьезной подготовки от специалистов, работающих на нем. Но даже самый высокий уровень знаний и умение делать прогнозы не гарантирует от неудачных сделок и финансовых потерь. В таких условиях наибольшую ценность имеет личный опыт неудачной торговли начинающих трейдеров.

Поскольку наибольшее количество ошибок делается на начальном этапе, когда у трейдера недостаточно опыта, то разговор об этих ошибках будет особенно полезным для начинающих. Поговорим об основных ошибках в торговле на Форекс, характерных для трейдеров-новичков.

Количество торгующих на мировом валютном рынке Форекс растет ежегодно. Это неудивительно, поскольку Форекс дает возможность получения приличного дополнительного или основного дохода каждому человеку. Но не все просто: эффективно воспользоваться такой возможностью могут далеко не все, и многие трейдеры быстро теряют инвестиционный капитал из-за ошибок в торговле. Какие ошибки наиболее характерны для неопытного трейдера?

1.​ Отношение к биржевой торговле как к игре, а не как к работе

Нередко выражение «игра на Форекс» многими трейдерами-новичками воспринимается буквально. Торговля на валютном рынке для них подобна казино, где удача – главная действующая сила. Соответственно, знания играют для них далеко не главную роль, а азарт – естественная составляющая процесса.

Если вы хотите добиться успеха в торговле на Форекс, отнеситесь к этому бизнесу противоположным образом: трейдинг на валютной бирже – кропотливая сложная работа, а азарт здесь категорически недопустим. Как только трейдер в процессе торговли начинает руководствоваться эмоциями, можно считать, что свой капитал он уже потерял. Бесстрастность, холодный расчет и знание дела – вот три кита успешной торговли.

2.​ Пренебрежение знаниями основ трейдинга и нежелание получать опыт торговли на демо-версиях

Очень распространенная ошибка. Многие начинающие трейдеры уверены, что открывать сделки нужно исключительно интуитивно. Прогнозы курсов валют, как они полагают, нужно выстраивать не на знаниях определенных закономерностей и информации, а на чутье трейдера. Поскольку рынок для таких трейдеров – стихия, то наукообразные оценки и прогнозы его невозможны. Постигать нюансы рынка, кропотливо изучать графики движений цен на валюты, пытаясь понять закономерности, таким игрокам скучно. Интуиция и везение – вот их методы. Сделки «на удачу» редко заканчиваются благополучно, и вероятность потери депозита таким трейдером намного выше.

3.​ Следование эмоциям, а не расчету

Неопытные трейдеры часто действуют вопреки не только базовым правилам торговли, но и здравому смыслу. Охваченные эмоциями из-за потери части депозита или случайной прибыли, они открывают непродуманные сделки, которые в результате приводят к потере депозита. На Форекс без холодного ума и трезвого расчета торговать успешно невозможно. Постарайтесь эмоционально не привязываться к торговле: не смотрите непрерывно в монитор. Можно, установив уровни take-profit и stop-loss, отвлечься от торговли, выйти из программы и заняться чем-нибудь другим.

4.​ Торговля без стратегии, действия вопреки развитию ситуации

Не следует даже пытаться торговать без тщательно подготовленной и опробованной стратегии. На реальный рынок нужно выходить только после окончательного принятия предварительно обкатанной на демо-версии торговой стратегии. На каждый день должен быть составлен подробный торговый план с четким указанием всех обстоятельств открытия сделки (валютной пары, направления движения цены, уровней stop-loss и take-profit и т. д.). Если не возникли форс-мажорные обстоятельства, придерживаться плана нужно неукоснительно. Можно использовать отложенные ордера, указывая время их действия.

5.​ Ограничение только «короткой» торговлей

Новички часто открывают сделки на коротких интервалах времени, ошибочно полагая, что это более прибыльно. Торговля intraday намного сложнее длительных сделок, опытные трейдеры хорошо это знают и далеко не всегда пользуются короткими сделками. Начинающему трейдеру лучше открывать сделки на несколько дней. Такая торговля не только более прибыльна, но и менее рискованна.

6.​ Использование коротких таймфреймов для торговых сигналов

Серьезная и распространенная ошибка начинающего трейдера. Неопытные торговцы нередко выстраивают технический анализ на получасовых, четвертьчасовых или даже минутных графиках. Такого рода анализ нельзя использовать в торговле. Торговые сигналы нужно фиксировать на графиках длительностью от 4 часов. При открытии коротких торгов можно использовать часовые графики, но достоверность их часто сомнительна.

7.​ Торговля против тренда

Трейдеры любят повторять афоризм «trend is your friend», который означает «ваш друг – тренд». Трейдеры-новички пренебрегают этой аксиомой, часто открывая сделки против направления цены. Объяснения самые банальные: «уже пора разворачиваться», «слишком долгий подъем/падение» и т.п. Такие предположения не имеют ничего общего с реальностью: цена может падать (или расти) сколь угодно долго. Именно так и происходит время от времени обновление минимальных и максимальных цен различных валютных пар. Только основываясь на четких торговых сигналах, показывающих на разворот, можно принимать решение. Не полагайтесь на собственные предположения, если не хотите терять деньги.

8.​ Следование мнениям советников, прогнозам экспертов и аналитиков, ориентация на компьютерные индикаторы

Учитесь самостоятельно анализировать состояние рынка. Все перечисленные данные можно использовать как косвенное подтверждение собственного мнения, но основой для торговых действий они быть не могут. Форекс все же часто непредсказуем, и самые опытные эксперты ошибаются в прогнозах, а компьютерные алгоритмы в таких обстоятельствах и вовсе беспомощны. Основой для принятия решений может быть только совокупность технического и фундаментального анализа, подтверждением правильности которого и должна быть приведенная информация.

9. Неуверенность в собственных силах

Не выходите на рынок, если нет твердой уверенности в правильности принимаемых решений. Ваши решения должны быть основаны на аргументации, полученной на основе анализа ситуации и знания законов рынка.

10.​ Самоуверенность

Не менее опасное качество, чем неуверенность. Часто новичку после нескольких успешных операций начинает казаться, что он уже достиг в биржевой торговле всего, чего только мог. Он начинает небрежно подходит к анализу, спешит со сделками, надеясь, что успех впредь ему будет обеспечен. Форекс быстро опускает на землю таких «профессионалов»: чаще всего все заработанное моментально теряется, а самоуверенность сменяется паникой и отчаянием.

11. Желание обязательного открытия сделок

Появляется у новичка от осознания факта присутствия на рынке: «если я здесь, я должен что-то делать». Но открывать сделки, в которых нет уверенности – терять деньги. Если вы не видите ситуации входа в рынок, если нет четких торговых сигналов, терпеливо ждите, они обязательно появятся.

12.​ Желание мгновенно вернуть потерянные деньги

Немедленно вернуть потерянные деньги – естественное желание каждого человека. Но это не должно иметь отношения к настоящему профессионалу рынка Форекс. У трейдера нет шансов на успех, если он ломает принятый план и поддается импульсивному желанию вернуть потерянные деньги как можно быстрее. Как правило, такие решения ведут к еще большим потерям. Важно понять, что убыточные сделки бывают у каждого – будь он даже гением биржевой торговли.

13.​ Отход от следования правилам установки stop-loss и take-profit

Указанные уровни предполагают строгое соблюдение определенных правил. Размеры уровней зависят от принятой валютной пары и стратегии трейдера. Не следует открывать сделки при take profit менее чем вдвое превышающей stop-loss. В этих случаях вероятность неудачи выше возможности получения прибыли.

14.​ Использование рискованной стратегии

Начинать на Форекс следует с максимальной надежности. На первых порах это должно быть гораздо важнее прибыльности. Рисковые торговые стратегии, обещающие высокие прибыли, могут сослужить плохую службу новичку. Вы обязательно возвратитесь к ним, когда будете достаточно опытны для их использования.

15. Малый депозит, недостаточное маржинальное обеспечение

Существует базовое правило – не входить в рынок с большими деньгами. Кроме этого, нужно учитывать, что общий залог под открытую сделку не должен быть больше трети всех средств, находящихся в распоряжении трейдера. Треть – максимум: чем меньше такая доля, тем лучше. Не нужно начинать торговлю на Форекс с депозита, которого будет достаточно всего на несколько сделок. Новичок должен рассчитать деньги так, чтобы ему хватило на первые неудачи, чтобы набраться опыта, «почувствовать» процесс и начать торговать по правилам.

Перечисленные ошибки элементарны, но, тем не менее, именно их повторяют начинающие трейдеры. Трейдер может стать успешным на Форекс, если умеет признавать свои ошибки и исправлять их, торгуя по правилам. Не следует «изобретать велосипед»: внимательно изучите ваши ошибки и старайтесь их не допускать впредь. Только тогда у вас есть все шансы стать настоящим профессионалом рынка Форекс.

© Фадеев Иван, TimesNet.ru

Опубликовано 01 сентября 2015 года, в рубрике «Форекс журнал »

Риски на Форекс. Какие бывают риски?

Приходя на Форекс, новичок, как правило, надеется на быстрый заработок. Поэтому потеря первого депозита воспринимается досадной случайностью – просто не повезло. Но дальше следуют новые потери, величина проигранной суммы быстро увеличивается…

Можно найти немало людей, заработавших не Форексе состояние. Но количество тех, кто потерял свои сбережения, в десятки раз выше. Многие люди, надеясь не быстрый и легкий заработок, вкладывают в торговлю на Форексе все, что имеют. Некоторые продают недвижимость, автомобили, залазят в долги. Результат, как правило, один и тот же – потеря всех денег.

Причины потери денег на Форексе (торговые риски)

Любого человека, приходящего на Форекс, следует честно предупредить: для новичка риски на форекс очень велики: вероятность потерять свои деньги близка к 100%. Риск очень велик – нужны годы изучения этого рынка, чтобы научиться торговать с прибылью. А самое главное, научиться не совершать ошибок. К потере денег чаще всего приводят именно грубые ошибки в торговле, неправильный вход в рынок. При этом трейдер, как правило, знает, что поступает неправильно. Он неоправданно рискует, считая, что в данной ситуации такой риск оправдан. Да, нельзя увеличивать лот против правил манименеджмента. Но ведь ситуация так очевидна, курс ТОЧНО пойдет вот туда. Поэтому именно сейчас можно открыться большим лотом…

Именно такие ошибки и приводят к потерям. Курс идет против трейдера, он получает большой убыток. Потери давят, хочется немедленно их отыграть – и трейдер снова рискует, еще больше увеличивая размер лота. И опять невезение, снова потеря. Уже потеряно больше половины депозита – что делать? Пан или пропал – и трейдер рискует всей оставшейся суммой, в надежде на то, что сейчас-то ему точно повезет. Результат – потеря всех денег.

Описанный вариант типичен для начинающего трейдера. Почитав литературу по Форексу. новичок уже знает, что каких-то действий нельзя делать при всем желании – и все равно их делает. Это – вопрос дисциплины. Чем раньше новичок поймет, что без дисциплины на Форексе делать нечего, тем меньше денег он потеряет.

Что на Форексе нельзя делать ни при каких условиях?

Перечислим основные ошибки начинающих трейдеров:

Риск в одной сделке ни при каких условиях не должен превышать 3% депозита. Опытный трейдер с хорошей торговой системой может позволить себе 5%, но не больше. Чем выше у вас сумма депозита, тем меньше должен быть уровень риска. Если у вас 100$, вы можете рискнуть и 5%. Но при депозите в десятки тысяч долларов уровень риска в одной сделке должен снижаться до 1 – 0,5%.

Еще одной причиной потерь является торговля без Stop Loss. Да, есть стратегии для работы без стопа, они могут показывать очень неплохие результаты. Но рано или поздно такая стратегия, как правило, дает сбой, обычно в результате какой-то нестандартной ситуации на рынке. В итоге трейдер теряет 30-50% депозита, а то и больше. Единственный вариант торговли без стопов состоит в ограничении убытков маленьким, по отношению к депозиту, размером лота. В любом случае, новичку торговать без стопов нельзя, такая торговля требует серьезного знания рынка. Поэтому – всегда ставьте стоп, безжалостно обрубайте убытки. Психологически обрубить убыток, зафиксировав его, очень сложно. Но этому надо научиться. Рубите убытки, давайте расти прибыли – это аксиома успешного трейдинга.

Многие трейдеры пытаются торговать по мартингейлу. Принцип прост: получив убыток, вы удваиваете лот. По теории вероятности, рано или поздно вы отыграете весь убыток. Но здесь есть важный момент: у каждого трейдера бывают затяжные периоды неудач. Можно получить даже 15-20 неудачных сделок подряд, при использовании мартингейла это почти неминуемо приведет к потере депозита. Использование мартингейла лежит в основе многих автоматических торговых систем (советников) – пользоваться ими нельзя. Рано или поздно они обязательно «сольют» все ваши деньги. Лучше вообще не пользоваться автоматически торгующими советниками, как бы их не рекламировали – учитесь торговать вручную.

Достаточно часто трейдеры усредняют свои позиции. Например, рынок пошел против вас, вы торгуете без стопа. Когда цена дошла до уровня сопротивления или поддержки, вы ставите второй удвоенный ордер в том же направлении. Первый же откат позволит вам отыграть убыток. Если цена не пошла в нужном направлении, у очередного важного уровня вы открываете третий ордер, снова увеличив его размер. В этом смысле усреднение похоже на мартингейл, и результат обычно тот же – потеря депозита. Рано или поздно трейдер попадает на затяжной безоткатный тренд (вместо откатов – «полочки») и теряет свои деньги, так как размера депозита не хватает, чтобы выдержать просадку.

Желание отыграться – одна из самых распространенных ошибок. С этим желанием можно бороться только одним способом: не допуская его появления. Это значит, что вы не должны допускать больших убытков. Не рискуйте больше чем 1-3% депозита, и вы будете чувствовать себя вполне комфортно. Неудачный вход станет для вас вполне обычным делом, от него не застрахован ни один трейдер. Вы знаете, что эта потеря практически никак не скажется на вашем депозите, и в следующих сделках вы все равно возьмете свое. Нет желания отыграться, нет неоправданного риска, нет новых потерь.

Помните о том, что на Форексе есть крупные игроки, манипулирующие рынком в своих интересах. В любой момент они могут качнуть рынок в нужном им направлении, заставляя простых трейдеров терять деньги. Не забывайте о возможности спекулятивных движений – именно на них трейдеры теряют основную часть своих средств.

Мошенничество брокеров (не торговые риски)

К сожалению, трейдеры вынуждены учитывать в своей работе и риск столкнуться с недобросовестным брокером. Как правило, такой брокер всегда играет против своих клиентов, так как не выводит их средства на межбанковский рынок. Чтобы клиент проиграл, используются самые разные методы: задержка с исполнением ордеров, проскальзывания, реквоты, потеря связи с сервером. Но даже если трейдер сумел в этих условиях что-то заработать, нечестный брокер просто не даст ему вывести эти деньги. Начинаются всевозможные проволочки, отписки, ссылки на нарушение правил торговли и т.д. На практике в лучшем случае удается вывести те деньги, которые вы вложили в торговлю.

Помните, что брокер имеет полный доступ к вашему терминалу. Это значит, что он может видеть, как вы торгуете, по какой стратегии, какие индикаторы используете и т.д. Все, что есть на ваших графиках, доступно брокеру. В результате он может подобрать для вас персональную ловушку, чтобы заставить вас потерять депозит. От этого варианта легко подстраховаться, проводя технический анализ на терминале другого брокера. На рабочем терминале вы только открываете и закрываете сделки.

Чтобы гарантированно избежать возможных проблем, следует выбрать надежного брокера. на практике доказавшего свою честность. Таких компаний сейчас достаточно много. Еще надежнее будет торговля через крупный банк, предоставляющий возможность работы на Форексе.

Нашли что искали?

2) В знак благодарности вы можете зарегистрироваться у одного из брокеров по нашей партнерской ссылке. Вам это все равно не будет стоить ни копейки, а нам будет приятно и позволит и дальше выкладывать на сайте полезные материалы.

Как защитить депозит от потерь

Защита депозита от потерь

Все, кто зарабатывает на рынке форекс, знают, что трейдинг на финансовом рынке очень рискованное дело, и в то же время риск оправдывается, так как Вы можете получить в несколько раз больше, чем предполагали. Велика вероятность слить свой депозит не только у новичков, но и у опытных трейдеров вне зависимости от выбранной стратегии, ведь валютный рынок весьма нестабилен. Например, может произойти резкое падение или скачок цен, серия отрицательных позиций, потери, связанные с терминалом, и многое другое. Несмотря на высокую подготовку и соблюдение всех правил предосторожности, есть вероятность полностью потерять свой депозит. Чтобы таких конфузов не происходило, необходимо застраховать депозит от непредвиденных потерь. Существует множество способов сделать это, и я Вам расскажу о нескольких из них.

- Вы можете использовать советники . Это полностью автоматизированная система, которая поможет Вам снизить риски. Они практически всегда замечают даже малейшие колебания рынка.

- Воспользуйтесь локированием торговых позиций. Оно бывает двух видов: полное и частичное. При полном локировании сделка по продаже, которую Вы открываете, должна быть такого же объема, как и сделка на покупку. При использовании частичного локирования Вам необязательно устанавливать по двум сделкам одинаковый объем.

- Не забывайте ставить стопы на свои ордера. Очень часто начинающие трейдеры допускают ошибку, торгуя без стопов. Необходимо выставлять ограничения на потенциальные потери. Думаю, что по мере работы и по допущенным ошибкам Вы научитесь правильно рассчитывать размер открываемых Вами позиций.

- Возможна ликвидация ордера, если Вы чувствуете, что ситуация развивается в неблагоприятную сторону.

- У каждого уважающего себя брокера должна быть своя система защиты депозита от потерь.

Для примера я выбрал компанию Forex-Market. Она предоставляет сервис «Нет убыткам». Благодаря этому сервису Вам будет гораздо проще приумножить свой доход, потому что он позволяет вернуть 100% депозита.

Сервис «Нет убыткам» распространяется на счета типа Standard. Вы имеете право воспользоваться данным сервисом до 3-х раз.

При первом использовании предоставляется 30%. При втором - 60%, и при третьем - уже все 100%.

Также все агентские комиссии автоматически отключаются.

Условия отработки полученного бонуса весьма лояльны:

RUR размер бонуса/300 = необходимое количество лотов

USD размер бонуса/10 = необходимое количество лотов

EUR размер бонуса/8 = необходимое количество лотов

Заключение.

Никакая выбранная Вами стратегия не защитит Вас от денежных потерь, какой бы опыт в торговле на форекс у Вас ни был. Выбирайте лучшего брокера, подключайте сервис защиты от потерь и риски остаться с «пустыми карманами» упадут до нуля.

Теперь вы знаете, как застраховать свой депозит. И не забывайте золотое правило: «Семь раз отмерь, один отрежь».

http://www.forex-m.com/ru/service/no_loss

Источники: www.syl.ru, timesnet.ru, forex-traider.ru, moneymaker.ucoz.net