ФОРЕКС 101: Заработать на торговле валютой

Для тех, кто не знаком с определением, напомним: Форекс (рынок обмена иностранной валюты) – международный рынок обмена иностранной валюты, на котором происходит покупка и продажа иностранной валюты. Форекс появился в таком формате, который мы видим сейчас, в 70-х годах, когда были введены свободные курсы обмена валют и валюты с плавающим курсом. В таких условиях только игроки на рынке определяют цену одной валюты по отношению к другой, основываясь на спросе и предложении валюты.

Форекс считается уникальным рынком по нескольким причинам. Во-первых, он является одним из немногих рынков, которые считаются независимыми, свободными от внешнего контроля и манипулирования. Он также является крупнейшим ликвидным рынком с ежедневным оборотом, составляющим более 1.5 триллиона долларов. При такой скорости движения денежных потоков становится ясно, почему отдельный инвестор считает, что практически невозможно повлиять на цену основной валюты. Более того, ликвидность рынка означает, что в отличие от редко торгуемого фондового рынка, трейдеры могут открывать и закрывать позиции за несколько секунд, так как всегда найдутся желающие купить или продать валюту.

Ещё одно уникальное свойство рынка Форекс – разнообразие инвесторов. Существует множество причин для начала торговли на Форексе для инвесторов, для кого-то это долгосрочное хеджирование, для кого-то – использование большого кредитного лимита для поиска краткосрочной крупной прибыли. Интересно и то, что в отличие от «голубых фишек» (акций, дающих крупные дивиденды), которые наиболее привлекательны для долгосрочных инвесторов, комбинация достаточно постоянных, но небольших ежедневных колебаний цен на валюту создаёт привлекательные условия для инвесторов с большим набором стратегий.

Как работает Форекс

Операции на рынке обмена иностранной валюты не централизованы на одной бирже, в отличие от NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа), они происходят посредством телекоммуникаций по всему миру. Торговля происходит 24 часа в сутки с полудня воскресенья до полудня пятницы (00:00 в понедельник до 10:00 в пятницу по GMT). Практически в любом часовом поясе есть дилеры, котирующие все основные валюты. После того, как инвестор решает, какую валюту он хочет купить, он приобретает её у одного из таких дилеров (с ними можно связаться онлайн). Распространена практика, при которой инвесторы спекулируют на ценах валют, получая кредитный лимит (который доступен для тех, чей капитал не меньше 500 долларов), и быстро увеличивают свои потенциальные доходы и убытки.

Маржинальная торговля

Маржинальная торговля – термин, применяемый к торговле заёмным капиталом. Такой вид торговли привлекателен, так как на Форексе можно инвестировать без реального денежного обеспечения. Это позволяет инвесторам инвестировать больше денег с меньшими трансферными расходами и открывать большие позиции с меньшим объёмом фактического капитала. Таким образом, на Форексе можно вести довольно крупные сделки быстро и недорого с минимальным стартовым капиталом. Маржинальная торговля на рынке обмена валюты измеряется в лотах. Лот равен примерно 100 000 долларов, сумме, которую можно получить, вложив 0,5% её или 500 долларов.

ПРИМЕР: Вы считаете, что индикаторы на рынке указывают на то, что британский фунт вырастет в цене относительно американского доллара. Вы открываете один лот на покупку фунта с маржой 1% по цене в 1.49889 и ждёте момента, когда обменный курс вырастет. В какой-то момент в будущем ваши прогнозы сбудутся и вы решите продавать. Вы закроете позицию на 1.5050 и заработаете 61 пип или $405. Так, с начальным капиталом $1,000, вы получили 40% прибыли. (Просто в качестве примера того, как меняются в течение дня курсы обмена, среднее дневное изменение евро (к доллару) составляет примерно от 70 до 100 пипов)

Когда вы решите закрыть позицию, сумма депозита, которую вы изначально сделали, возвращается к вам и вычисление ваших прибылей и убытков закончено. Эта прибыль или убытки затем зачисляются на ваш счёт.

Стратегии инвестирования: Технический анализ и Фундаментальный анализ

Две основные стратегии инвестирования на Форексе называются Технический анализ и Фундаментальный анализ. Большинство мелких и средних инвесторов на финансовых рынках используют технический анализ. Данный метод исходит из предположения, что вся информация о рынке и колебаниях курсов валют в частности, содержится в истории изменения цен. Можно также сказать и то, что все факторы, влияющие на цены, уже учтены в рынке и отражены в ценах. Вкратце, инвесторы такого типа руководствуются в своей деятельности тремя главнми гипотезами. Вот они: движение рынка учитывает все факторы, изменение цен является целенаправленным и напрямую связано с событиями, история повторяется. Тот, кто применяет технический анализ, обращает внимание на самое высокое значение цены и самое низкое, цены открытия и закрытия и объём операций. Такие инвесторы не пытаются обхитрить рынок или предсказать основные долгосрочные тренды. Они просто выясняют, что происходило с данной валютой в недавнем прошлом и прогнозируют небольшие колебания будут продолжаться так же, как и раньше.

Фундаментальный анализ посвящён текущей ситуации в стране валюты, включая такие факторы, как экономика, политика и даже слухи. Экономическая ситуация в стране зависит от разных исчисляемых показателей, таких, как процентные ставки Центрального Банка, уровень безработицы, налоговая политика и уровень инфляции. Инвестор также предполагает, что некоторые не поддающиеся количественному измерению явления окажут влияние на рынок, например, политическая нестабильность или переходный период. Прежде, чем делать прогнозы исходя из всех этих факторов, необходимо помнить, что инвесторы должны также учитывать и ожидания игроков рынка. Как и на любом финансовом рынке, цены валют на Форексе имеют большую зависимость от ожиданий и настроений участников рынка, а не только от реальных событий и показателей.

Заработать на торговле валютой на рынке

Инвестирование на рынке Форекс является одним из самых потенциально выгодных из всех возможных способов инвестирования. Безусловно, присутствует и немалый риск, но возможность маржинальной торговли на Форексе говорит о том, что потенциальные прибыли очень велики по сравнению с начальным капиталом. Следующее преимущество Форекса состоит в том, что его размеры и объём так велики, что не позволяют никому воздействовать на цены в своих корыстных интересах. Таким образом, инвестируя в Форекс, можно быть уверенным в том, что ваши инвестиции имеют такие же возможности стать прибыльными, как и остальные. В то время, как краткосрочные инвестиции на Форексе требуют определенной степени осмотрительности, инвесторы, применяющие технический анализ, могут чувствовать себя достаточно уверенно, так как их способность считывать текущие колебания на рынке валют даёт им знания, необходимые для продуманного инвестирования.

Торговля валютой на Форекс

Процесс обмена одной валюты на другую непрерывный. Это обусловлено рядом причин - от проведения расчетных операций между транснациональными компаниями, до использования валюты в личных целях, например для поездки за рубеж.

Несколько слов в целом о торговле валютой на Форекс

Постоянная необходимость в иностранной валюте стала причиной формирования единой сети, позволяющей продавцам и покупателям совершать обменные операции быстро (из любой точки планеты), а главное - круглосуточно.

Сеть по проведению конверсионных операций (обмен валюты) получила название в виде аббревиатуры Forex, которая расшифровывается как Fоrеign Ехchаngе Mаrkеt - Международный рынок по торговле валютой. По мере формирования и развития Форекс, закладывались основы для нового вида бизнеса - торговли валютой. Прибыль от данного занятия извлекается на курсовой разнице покупки/продажи валюты под влиянием сил спроса и предложения.

Как происходит трейдинг валютой на рынке Форекс. Основные понятия.

Торговля на рынке Форекс осуществляется с помощью специальных контрактов, именуемых валютными парами. Денежные знаки любой страны обозначаются тремя буквами. Пара состоит из двух валют: на первом месте стоит базовая (товар), а на втором - котируемая (величина, отображающая стоимость единицы товара). Например, курс пары евро/доллар (EUR/USD) равняется 1,45. Это означает, что один евро стоит 1,45 доллара.

Сделки (позиции), которые открывают трейдеры на рынке Форекс, бывают двух видов: на покупку (в надежде на рост) и на продажу (в расчете на падение курса валюты). Покупка также называется длинной позицией, поскольку в разрезе стратегического планирования, курсы валют всегда растут. Продажа, соответственно, - короткая позиция.

Трейдер на рынке Форекс может заработать как на росте, так и на падении курса валюты.

Для каждой пары валют представлены две котировки (стоимости): Ask - цена, которую должен заплатить трейдер брокеру за покупку базовой валюты и Bid - цена продажи трейдером определенного ее количества. Например, если мы видим, что котировка парыEUR/USD равняется 1,2585/89, это означает, что купить евро за доллары можно по курсу 1,2589 (Ask), а продать евро и получить доллары - по 1,2585 (Bid). Цена продажи всегда будет меньше, чем покупки. Разница называется спредом (по сути, комиссия за сделки). Спред бывает фиксированным и плавающим. В представленном примере, спред = 1,2589-1,2585=0,0004 или 4 пункта. Пункт - минимальное ценовое изменение на валютном рынке. Один пункт для пары евро/доллар - это изменение четвертого знака после запятой.

Любая сделка на валютном рынке выражена определенной денежной суммой (размером). Указывается размер в лотах. Один лот равняется 100 тысячам базовой валюты (стоит на первом месте в паре). Необязательно начинать торговые операции сразу целым лотом. Можно работать и с дробными вариантами: 0,05 лота (5 тысяч базовой валюты) или 0,2 лота (20 тысяч базовой валюты).

Именно от того, с каким контрактом работает трейдер, зависят его прибыль/убытки. Стоимость пункта всегда определяется на основе котируемой валюты (второй в паре). Формула проста: лот необходимо умножить на долю пункта. Например, если работать 0,5 лота по паре евро/доллар, то пункт будет равняться 50000*0,0001=5$. Прибыль/убыток соразмерны лоту.

Как происходит трейдинг валютой на рынке Форекс: механизм проведения операций

Механизм работы на рынке Форекс прост: допустим, трейдер видит на графике EUR/USD падение, иными словами - евро падает относительно доллара. Не теряя времени, он открывает короткую позицию (продажу) с размером лота 0,5 (сумма 50000 евро). Возникает вопрос: а если у трейдера нет такой суммы, где взять деньги? Брокер - вот кто обеспечивает трейдера необходимыми средствами. В рамках маржинальной торговли, трейдеру предоставляется кредитное плечо. Проведение операций возможно даже при отсутствии необходимой суммы на счету трейдера. Для заключения сделки, достаточно внести залог (маржу), которая в 100-500 раз меньше, чем объемы лота. Например, плечо 1:200 свидетельствует о том, что трейдеру на покупку/продажу 50000 у.е. необходима сумма в 200 раз меньше. В нашем примере, маржа=50000/200=250 у.е. Маржа выступает гарантией платежеспособности трейдера.

Продолжим наш пример: итак, допустим, что у нас на счету 350 долларов. Кредитное плечо 1:200, валютная пара - EUR/USD объем сделки - 50000 евро. Открывается короткая позиция по 1,2585 (Bid). Это означает, что мы продали 50000 евро по курсу 1,2585 в дальнейшем нужно купить эту же сумму, но дешевле. Под данную сделку брокер выделяет 50000*1,2585=62925 доллара. Залог=50000/200*1,2585=314,625 долларов.

Допустим, через время цена евро упала. Принимается решение о закрытии сделки (нужно купить). Любую позицию необходимо закрывать противоположной сделкой. Брокер теперь покупает 50000 евро по курсу, к примеру, 1,2580. Получаем: 50000*1,2580=62900. Сумму 50000 евро брокер забирает себе и перестает удерживать залог (314,625 долларов), а трейдер получает прибыль: 62925-62900=25 долларов. Таким образом, общий депозит увеличивается на 25 у.е. до 375 долларов.

Что необходимо трейдеру для успешной торговли?

Новички часто спрашивают, что нужно знать и уметь для получения прибыли на Форекс?

Не так давно трейдингом занимались только профессионалы с высшим экономическим образованием, однако, сейчас торговать может любой желающий. Почему же тогда не каждый может получить прибыль?

Основными составляющими успешного рыночного игрока являются: везение, правильный выбор брокера. а также стратегии, и, конечно, знания. Трейдинг сопряжен с финансовыми рисками. Профессионалы рекомендуют не спешить заводить реальный торговый счет. а открыть демо счет на форекс. Брокеры, как правило, предоставляют бесплатные тренировочные счета.

Успех трейдера также зависит от выбора методов совершения торговых операций. Одни игроки работают внутри дня, другие с помощью скальпинга, третьи предпочитают ночную торговлю, а есть и такие, которые ориентируются только на экономические новости. Конечно, лучше всего, если стратегия трейдера включает анализ каждой из сторон, влияющих на изменение валютных курсов.

Преимущества и недостатки в работе с валютной биржей

Среди плюсов валютного рынка можно выделить такие как:

К недостаткам относят:

Торговая платформа МТ-4 как инструмент для открытия сделок

Торговый терминал MеtаTrаdеr-4 (или МТ-4) - одна из самых популярных платформ для торговли валютными парами. Для работы с МТ-4 необходимо открыть реальный счет или демо.

Платформа позволяет мгновенно совершать сделки, выставлять отложенные ордера, проводить технический анализ валюты, наблюдать за главными финансовыми новостями и многое другое.

Помимо основных функций, есть возможность использовать специальных советников (роботов), анализирующих рынок валюты и предлагающих сигналы на покупку/продажу.

Заключение

Маржинальная торговля на Форекс открывает широчайшие перспективы перед инвесторами. Имея всего 1% от суммы лота, можно торговать и получать неплохую прибыль, которая в десятки раз превышает начальные капиталовложения.

Это Интересно и Полезно!

Условия торговли на Форекс – выгодные предложения для трейдеров

Примечания:

1. Необходима дополнительная установка программы Rinkost FX LITE for MT4
2. В зависимости от выбранного торгового инструмента и от его текущего курса для открытия минимальной сделки может потребоваться разное количество средств на депозите. Поэтому рекомендуем иметь депозит в размере порядка 3 USD, 2 EUR, 100 RUR
3. При увеличении совокупной позиции выше указанного уровня возможно понижение кредитного плеча компанией. Будьте внимательны, это может повлиять на состояние Вашего торгового счета и уровень свободной маржи, что может повлечь закрытие одной или всех открытых позиций
4. При наличии ликвидности
5. При переносе торговых позиций на следующие торговые сутки производится начисление / списание Swap - пунктов. В ночь со среды на четверг величина swap-пунктов начисляется / списывается со счета в тройном размере.

Наши торговые условия должны удовлетворить самых опытных и взыскательных трейдеров. Мы стараемся учесть все новые веяния рынка Форекс и предлагаем только актуальные и выгодные условия онлайн-торговли для наших пользователей.

Основа нашей работы с трейдерами – честность, открытость и прозрачность. Нас интересует не собственная прибыль, а успех наших пользователей, и именно поэтому мы предлагаем лучшие условия сотрудничества, которые можем предоставить.

На выбор нашим трейдерам предоставлено четыре вида торговых счетов: BIN, STANDART, FIX, CENT. Каждый из них обладает своими особенностями, и Вы сами можете выбрать, какой из них оптимален для Вас.

После открытия счета Вы получите доступ к двум платформам для торговли на Форекс: MT4 и WebTrader. Они обладают понятным интерфейсом и огромным набором функций и инструментов.

Мы не берем комиссию за вывод средств и пополнение счета. Вы получаете ровно ту сумму, которую хотели снять или перевести на свой аккаунт, не теряя при этом заработанных средств.

Перечисленные выше торговые условия сделают работу каждого трейдера на нашем сервисе эффективной, комфортной, удобной, а главное – прибыльной. Собрав вместе все последние технологии трейдинга, сделав условия пользования максимально выгодными, мы открываем для наших клиентов возможность начать онлайн-торговлю на Форекс прямо сейчас!

Торговля валютой на форекс - это бизнес!

Здравствуйте, дорогие друзья! Сегодня мы с Вами поговорим о том, почему торговля валютой на форекс является весьма сложным занятием, и к нему нельзя относиться как к банальной игре.

На мой субъективный взгляд, подавляющее большинство проблем начинающих трейдеров основано на том, что для них торговля валютой на форекс представляет собой банальную игру, а не серьезную сферу для заработка.

Многие весьма халатно относятся к торговле, упуская при этом огромное количество нюансов, что приводит впоследствии к нежелательным результатам.

К сожалению, многие трейдеры напоминают лудоманов, которые с выпученными глазам сидят возле терминала, и будто бы играются, в то время, когда нужно быть спокойным и наиболее собранным.

Скажу сразу, что данный подход совсем неверен, он приведет исключительно к потере денег и общему разочарованию в рынке.

Чтобы торговля валютой на форекс стала для Вас реально прибыльным делом, к нему необходимо относиться с соответствующей ответственностью.

В первую очередь Вам необходимо понимать, что трейдинг, как и любая другая сфера, сопряжена с определенными финансовыми издержками, к сожалению, полностью избавиться от них невозможно.

Ваша основная цель – это вести грамотную торговлю, которая позволит Вам покрыть свои расходы, и при этом получить определенную прибыль.

Если Вам при этом удастся грамотно контролировать свои расходы, то Ваше дело будет продвигаться, а доход будет планомерно увеличиваться. Но стоит только упустить контроль за расходами, то вскоре бизнес станет нерентабельным, и от него придется отказаться.

Затраты на торговлю

Как я уже говорил, любой бизнес требует от своего владельца определенных расходов, при этом торговля валютой на форекс ничем в этом плане не отличается.

Вам точно так же придется тратить определенные средства. Трейдер теряет деньги, получая убытки, покупая различны обучающие материалы, платит спред и многие другие сопутствующие расходы.

Независимо от того, какие бы Вы усилия не прикладывали к тому, чтобы избежать убыточных сделок, сделать это не получится. В любом случае, убытки являются сопутствующим фактором в трейдинге, их можно минимизировать, но полностью избежать их не получится.

К сожалению, многие трейдеры не могут принять этот факт. Как я уже говорил, для многих людей трейдинг – это банальное казино!

Они не хотят профессионально развиваться, для них важно только, чтобы все их сделки были прибыльными, но этого добиться невозможно! Реалии заключаются в том, что во время активной торговли у Вас в любом случае будут проскакивать убытки.

Итого, именно убыточные сделки являются наиболее затратными, так что же с ними делать? Здесь все очень просто, с убыточными сделками ничего не поделаешь, просто прибыль от Ваших сделок должна покрывать все финансовые издержки. Давайте для большей наглядности, перечислим основные затраты:

Это основные затраты, при этом полностью их избежать не получится.

Как сделать торговлю прибыльной?

Теперь давайте поговорим о том, как можно сделать собственную торговлю наиболее прибыльной. Я не хочу вдаваться прям уж в подробности, просто рассмотрим основные апекты.

Как я уже говорил раньше, Вашей основной задачей является тот факт, что Ваши прибыльные сделки должны с лихвой покрывать все потери. В принципе, я могу выделить два основных способа, как добиться этого.

Многие трейдеры, которые имеют определенный опыт, сразу скажут, что второй вариант куда более привлекательный. Так происходит потому, что в таком случае получается весьма благоприятное соотношение прибыли к риску.

К примеру, если в каждой сделке прибыль будет в два раза больше потенциального убытка, то нам хватит 40% прибыльных сделок, чтобы уже вполне себе нормально зарабатывать.

Примечательно, что подавляющее большинство опытных трейдеров стремятся значительно увеличить соотношение прибыли к риску по каждой сделке.

При этом они совсем не предают внимание тому, что количество прибыльных сделок должно быть больше. Пусть они будут чаще получать убытки, но все прибыльные сделки с лихвой будут окупать издержки.

Вы должны четко понимать, что для прибыльной торговли нет необходимости постоянно быть правым. Даже если Вы будете чаще ошибаться, все равно можно зарабатывать.

Отличия бизнеса и форекс

В различных сферах рынка Вы приобретаете определенные навыки, разрабатываете собственный продукт или услугу, ищите для этого рынок сбыта и получаете на этом прибыль.

В принципе, трейдинг в этом плане особо не отличается, ведь Вам так же необходимо работать, учиться и развиваться. Абсолютно любая сфера бизнеса требует от Вас целеустремленности, мотивации и прочих сопутствующих качеств, без которых невозможно добиться успеха.

Но для успешной деятельности на рынке форекс Вы не сможете контролировать рынок. Единственно, что в Ваших силах, это научиться грамотно понимать, что происходит на рынке, и когда стоит открывать те или иные сделки.

Это далеко не значит, что Вы не должны быть уверенны в своей торговле, просто необходимо отдавать себе отчет в том, что Вы являетесь простым трейдером со своими страхами, предрассудками и домыслами.

Вы должны надеяться только на самого себя, а ни на какой-то советник или другого трейдера. В первую очередь, Вы должны самостоятельно развиваться, и научиться грамотно принимать решение.

Строим бизнес на форекс

Действительно умные трейдеры тратят много времени именно на развитие своих навыков, а не на поиски мифического грааля.

Если у Вас уже есть торговая система, которая Вам подходит, то необходимо развиваться в этом направлении, а не прыгать с системы на систему.

Вам придется потерять весьма немало нервов и денег, прежде чем трейдинг действительно станет прибыльным занятием.

Я нередко сталкиваюсь со статьями, где всякие гуру советуют, мол, если Вы освоили систему, то можно переходить к другой – это полная чушь!

Лучше конкретно сосредоточиться на одной системе, и довести торговлю по ней до автоматизма. Поверьте, если Вы будете дисциплинированным и сосредоточенным, рынок воздаст Вам по заслугам.

Источники: pcforex.ru, tradexperts.ru, rinkost.ru, deipara.com